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Señales de alerta

 

A continuación, se enuncian algunas señales de alerta de riesgo LA/FT/FPADM que las empresas deberán tener en cuenta, dependiendo de los factores de riesgo LA/FT/FPADM identificados, conforme a la matriz de riesgo LA/FT/FPADM y de acuerdo con la materialidad del riesgo LA/FT/FPADM, sin perjuicio del desarrollo de sus propias alertas:


a. Respecto de operaciones o actividades con Contrapartes, relacionadas con:

1. Personas naturales o jurídicas que no estén plenamente identificadas;
 

2. Asociados o empleados con antecedentes judiciales de LA/FT; y
 

3. Nuevos asociados que hayan sido aceptados o vinculados sin verificar
previamente el origen de los recursos que aportan.

 

b. Respecto de operaciones, negocios o contratos que represente, tengan por objeto o involucren:

 

1. Alto volumen en efectivo sin justificación aparente;
 

2. Bienes muebles o inmuebles a precios considerablemente distintos a los
normales del mercado;

 

3. Donaciones que no tengan un beneficiario final aparente, que no se conozca su
origen o que éste se encuentre domiciliado en país o una jurisdicción de alto
riesgo;

 

4. Operaciones, negocios o contratos relevantes que no consten por escrito;

 

5. Pagos de operaciones con recursos derivados de giros internacionales
provenientes de varios remitentes a favor de un mismo beneficiario, o de un
mismo remitente a favor de varios destinatarios, sin una relación aparente.

 

6. Operaciones con subcontratistas que no han sido identificados.

 

7. Operaciones comerciales o negocios con las personas incluidas en listas
Vinculantes.

 

8. Operaciones celebradas con contrapartes domiciliadas o ubicadas en áreas
geográficas designadas por GAFI como no cooperantes.

 

9. Operaciones con productos provenientes de actividades ilegales (incluyendo,
entre otros, el contrabando);

 

10. Operaciones con productos que no han sido debidamente nacionalizados; y

 

11. Operaciones con productos de venta restringida que no cuenten con las debidas
autorizaciones o licencias.
 

c. Respecto de operaciones con efectivo proveniente de, o relacionado con:

 

1. Países con un alto nivel de corrupción y de inestabilidad política; 

 

2. Depósitos de efectivo en cuentas bancarias personales o de empresas a partir de
fuentes sin explicar;

 

3. Documentación injustificada (o que no se corresponda) sobre el origen o el
propietario;

 

4. Cantidad, valor o divisa no concordante con las circunstancias del portador;

 

5. Transporte oculto de efectivo;

 

6. Riesgo claro de seguridad en el método de transporte;

 

7. Transporte con costos elevados en comparación con métodos alternativos de
transporte;

 

8. Facturación o ventas en efectivo no esperables en el sector económico;

 

9. Gran aumento de facturación o ventas en efectivo procedentes de clientes no
identificables; y

 

10.Préstamos del extranjero recibidos en efectivo y en moneda local.